СПРАВКА
о формировании баз данных и реестров вкладчиков

В соответствии с положениями Указа Президента Российской Федерации от 18.11.95 г. № 1157 "О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров" и Устава, Фонд ведет реестр вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.

На начальном этапе работы основной целью формирования баз данных было определение примерного количества вкладчиков, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, и размера причиненного им ущерба. Базы данных формировались Фондом на основании документов и списков, предоставляемых общественными организациями по защите прав вкладчиков и акционеров, судебными и правоохранительными органами, управлениями юстиции, государственными органами, через общественную приемную фонда, а также полученных от вкладчиков по почте. При этом в базу данных вносились данные по всем вкладчикам нелицензированных финансовых компаний, которые обратились в государственные органы, общественные организации, региональные фонды, в приемную фонда и представили документы, подтверждающие их вклады в финансовые компании.
Наибольший объем информации поступал от общественных объединений и инициативных групп вкладчиков со всей территории Российской Федерации. В связи с тем, что поступавшие в Фонд списки составлялись общественными объединениями и инициативными группами независимо друг от друга еще до начала формирования базы данных Фонда, они имели различные состав и формат данных (например, в некоторых списках вместо полного имени вкладчика указывались только его инициалы, не указывались суммы выплат вкладчикам из средств компаний). Практически, все материалы были рукописными, что не только не позволяло автоматизировать ввод данных в базу, но даже создавало проблемы при распознавании записей операторами.
Проблема заключалась также в том, что в представляемых списках имелись вкладчики не только нелицензированных финансовых компаний, но также - вкладчики негосударственных пенсионных фондов, страховых компаний, чековых инвестиционных фондов и даже банков, а Попечительским советом еще не был определен перечень компаний, вкладчики которых имели право на получение компенсационных выплат. Кроме того, для проведения компенсационных выплат требовалось подтверждение достоверности представляемых в Фонд данных.
В течение короткого времени в Фонд были переданы списки на 8 миллионов вкладчиков, и списки продолжали поступать нарастающими темпами. Это дало основание считать правдоподобным количество пострадавших, называвшееся в этот период исследователями российского рынка: 20-40 миллионов человек. Размер нанесенного им ущерба теми же исследователями оценивался в 50-80 триллионов неденоминированных рублей (50-80 миллиардов рублей - в ценах 1998 года).
Очевидно, что списки общественных организаций и инициативных групп могли быть использованы только для ориентировочной оценки количества пострадавших граждан России и суммы нанесенного им ущерба. При миллионах пострадавших и ограниченных технических возможностях Фонда завершение формирования полной общероссийской базы данных (даже на основе поступавших в Фонд недостоверных данных) могло быть достигнуто лишь через несколько лет. Между тем, сам факт передачи списков в Фонд порождал неадекватные ожидания у вкладчиков и, в случае задержки выплат, грозил социальными потрясениями. Фонд же в тот период не имел средств для осуществления компенсационных выплат.
В связи с принятием Попечительским советом Фонда в феврале 1997 года решения о поэтапном проведении компенсационных выплат на основании единообразных списков, составленных уполномоченными организациями и утвержденных администрациями субъектов Российской Федерации, находящиеся в фонде документы (списки, заявления, ксерокопии документов) были переданы в регионы для учета при составлении списков на компенсационные выплаты. Однако до возврата документов Фондом была составлена база данных на более чем 1 миллион вкладчиков нелицензированных финансовых компаний, - именно эта база данных предъявлялась комиссии Счетной палаты Российской Федерации при проверке Фонда.

Реестр вкладчиков, понесших ущерб от деятельности нелицензированных финансовых компаний, предусмотренный требованиями Указа Президента Российской Федерации от 18.11.95 г. № 1157 и Уставом, Фонд формирует с 1997 года на основе списков, заверенных администрациями регионов и представляемых в Фонд уполномоченными организациями. В целях унификации данных, Фондом, на основании решений Попечительского совета, разработаны методические материалы, которые высланы во все регионы Российской Федерации.
Одновременно с этим, в целях ускорения процессов формирования реестров и осуществления компенсационных выплат, Фондом разработаны программы "Регистратура компенсационного фонда" и "Автоматизированное рабочее место оператора регистратуры" ("АРМ регистратуры"), которые были выданы во все уполномоченные организации. Фонд безвозмездно осуществляет сопровождение разработанного им программного обеспечения, предназначенного для формирования реестра вкладчиков и акционеров, понесших ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.
К настоящему времени в общий реестр включены 628 тысяч вкладчиков, но работа далека от завершения. Между тем, по данным региональных уполномоченных организаций, около 20-22 % вкладчиков уже умерли, не успев получить компенсационные выплаты. Это подтверждает правильность принятого Попечительским советом и реализуемого Фондом решения (соответствующего и рекомендациям Счетной палаты Российской Федерации) о начале компенсационных выплат до завершения составления полного реестра пострадавших вкладчиков.
В настоящее время Фонд, осуществляя компенсационные выплаты - основное направление деятельности, продолжает работу по формированию и ведению общего реестра вкладчиков и акционеров, чьи права были нарушены на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, как того требует Указ Президента Российской Федерации от 18.11.95 г. № 1157.

Кроме того, в целях защиты прав вкладчиков и акционеров, понесших ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, и в соответствии с требованиями вышеупомянутого указа и Устава, Фондом был сформирован ряд специальных реестров.
На основании постановления старшего следователя по особо важным делам следственного управления прокуратуры Волгоградской области С.Л. Бабкина, Фонд был признан представителем потерпевших и гражданских истцов в рамках уголовного дела в отношении учредителей и руководителей АОЗТ "Русский Дом Селенга" (далее - АОЗТ "РДС") Саломадина А.Н и Грузина С.В. Для подачи в Краснооктябрьский суд г. Волгограда заявления о возмещении вкладчикам АОЗТ "РДС" причиненного ущерба, Фондом совместно с конкурсным управляющим АОЗТ "РДС", представителями общественных организаций, региональных фондов проведена регистрация вкладчиков АОЗТ "РДС" и сформирован реестр потерпевших и гражданских истцов, в который включено 741 358 граждан, понесших ущерб от деятельности названной компании. Данный реестр с указанием суммы ущерба (более 2 триллионов неденоминированных рублей) предъявлен в суд при рассмотрении вышеупомянутого уголовного дела. Решением Краснооктябрьского суда г. Волгограда гражданский иск удовлетворен полностью.
Первичные документы, на основании которых сформирован вышеуказанный реестр, одновременно служат основанием для внесения вкладчиков АОЗТ "РДС" в реестр кредиторов в рамках конкурсного производства и в региональные списки для проведения компенсационных выплат. Благодаря продуманной и согласованной работе Фонда при формировании вышеуказанного реестра с конкурсным производством АОЗТ "РДС", уполномоченными организациями, общественными организациями, региональными фондами по защите прав вкладчиков и акционеров исключена необходимость повторных регистраций вкладчиков АОЗТ "РДС".
В рамках расследования уголовного дела в отношении учредителя и руководителя ИЧП "Властилина" Соловьевой В.И. сформирован реестр вкладчиков ИЧП "Властилина", включающий в себя 26,5 тысяч вкладчиков. Вышеупомянутый реестр предъявлен в ходе рассмотрения уголовного дела Реутовским судом Московской области при подаче гражданского иска.
В рамках расследования уголовного дела в отношении учредителей и руководителей компаний финансовой группы "Хопер" Константиновой Л.Л. и Суздальцева В.А., постановлением старшего следователя по особо важным делам Следственного Комитета МВД России подполковника юстиции С.Н. Малышева Фонд признан представителем потерпевших и гражданских истцов, и ему поручено формирование реестра лиц, которым был причинен ущерб от деятельности компаний финансовой группы "Хопер". В ходе формирования этого реестра текущие данные постоянно направлялись в Следственный комитет МВД России для использования в следственных действиях. В вышеупомянутый реестр включены 28,4 тысячи вкладчиков СТК "Хопер-Инвест" c суммой требований 81 миллиард рублей и 29,2 тысяч инвесторов ЧИФ "Хопер-Инвест-Фонд" c суммой требований 2,6 миллиарда рублей (суммы указаны в ценах 1997 г). В рамках рассмотрения Таганским межмуниципальным судом г. Москвы уголовного дела в отношении учредителей и руководителей компаний группы "Хопер" на основании данных реестра Фондом заявлен гражданский иск.
Формирование Фондом перечисленных специальных реестров и связанное с этим представление интересов гражданских истцов и потерпевших в рамках уголовных дел позволило следственным органам значительно сократить сроки расследования этих уголовных дел (в ходе следствия необходимо было допросить более 3 миллионов потерпевших, проживающих в большинстве регионов Российской Федерации) и направить их в суд, а судам - сократить процедуру опроса потерпевших и гражданских истцов в ходе слушаний по уголовным делам. Проведенная работа позволила сэкономить государственные средства, которые необходимо было бы потратить следственным и судебным органами при вызове всех потерпевших для дачи показаний в рамках следствия и при рассмотрении уголовных дел в судах (при вызове потерпевших - гражданских истцов - для дачи показаний за счет государства оплачивается проезд, проживание и суточные). По приблизительным подсчетам сумма экономии составляет 3 миллиарда рублей в современных ценах.
В дополнение к вышеупомянутым реестрам, Фонд ведет реестр вкладчиков АОЗТ "Русская Недвижимость" на сотни тысяч человек. Этот реестр используется Фондом для сверки данных по вкладам, указанных в представляемых региональными уполномоченными организациями списках на компенсационные выплаты.