ПОЛОЖЕНИЕ
О КОМПЕНСАЦИОННЫХ ВЫПЛАТАХ ГРАЖДАНАМ, КОТОРЫМ ПРИЧИНЕН УЩЕРБ
НА ФИНАНСОВОМ И ФОНДОВОМ РЫНКАХ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Настоящее Положение разработано
в соответствии с требованиями Указов Президента Российской Федерации от 18.11.1995
г. № 1157 "О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров",
от 21.03.1996 г. № 408 "Об утверждении Комплексной программы мер по обеспечению
прав вкладчиков и акционеров", от 11.09.1997г. №1009 "О местных и региональных
фондах по защите прав вкладчиков и акционеров", Уставом Федерального общественно-государственного
фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (далее - Фонд).
Положение устанавливает принципы и порядок осуществления компенсационных выплат, определяет подгруппы вкладчиков, основы взаимодействия Фонда с администрациями регионов и региональными организациями, привлекаемыми для проведения компенсационных выплат по договору с Фондом, и является обязательным для исполнительных органов Фонда и уполномоченных организаций.
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Применительно к настоящему Положению используются следующие термины:
Нелицензированная
финансовая компания - юридическое лицо или предприниматель без образования
юридического лица (индивидуальный частный предприниматель), привлекавшие денежные
средства физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности без
соответствующей лицензии и не выполнившие перед ними своих финансовых обязательств;
к нелицензированным финансовым компаниям также относятся акционерные общества,
причинившие ущерб своим акционерам противоправными действиями. К нелицензированным
финансовым компаниям не относятся чековые инвестиционные фонды приватизации,
в том числе преобразованные в акционерные общества.
Обманутый
вкладчик - гражданин Российской Федерации, которому был причинен ущерб в
результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской
Федерации.
Подгруппы
обманутых вкладчиков устанавливаются в зависимости от целей инвестирования
денежных средств:
I подгруппа
- обманутые вкладчики, ущерб которым причинен нелицензированными финансовыми
компаниями;
II подгруппа
- обманутые вкладчики, ущерб которым причинен негосударственными пенсионными
фондами;
III подгруппа
- обманутые вкладчики (страхователи), ущерб которым причинен страховыми компаниями;
IV подгруппа
- обманутые вкладчики, ущерб которым причинен чековыми инвестиционными фондами
приватизации (в том числе преобразованными в акционерные общества);
V подгруппа
- обманутые вкладчики, ущерб которым причинен кредитными организациями.
Уполномоченная
организация - организация, письменно рекомендованная администрацией субъекта
Федерации или органом местного самоуправления. Уполномоченной организацией могут
быть:
- региональный (местный) фонд по защите прав вкладчиков и акционеров учредителями
которого могут выступать органы исполнительной власти субъекта Российской Федерации,
органы местного самоуправления, общественные объединения, созданные в целях
защиты прав вкладчиков и акционеров, в том числе комитеты обманутых вкладчиков
и акционеров;
- общественная организация, по защите прав вкладчиков и акционеров, комитет
обманутых вкладчиков и акционеров;
- непосредственно администрация региона, орган местного самоуправления, их структурное
подразделение.
Деятельность
уполномоченной организации по проведению компенсационных выплат осуществляется
на основании договора, заключенного с Фондом.
Организацией, уполномоченной на производство компенсационных выплат, может выступать
уполномоченный банк.
Уполномоченный
банк - банк, письменно рекомендованный администрацией субъекта Федерации
или органом местного самоуправления на заключение с Фондом договора на проведение
мероприятий по осуществлению перечислений (зачислений) на счета по вкладам и
выплаты компенсации обманутым вкладчикам.
Выплаты
- выплаты из средств Фонда, призванные полностью или частично компенсировать
ущерб, нанесенный обманутому вкладчику в результате противоправных действий
на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.
Размер
ущерба, подлежащего компенсации, определяется как сумма невозвращенных гражданину
вкладов (инвестиционного, пенсионного, страхового взноса, взноса в кредитную
организацию) в виде денежных средств, без учета процентов по вкладу и пеней,
за вычетом выплат, произведенных компанией, ликвидационной комиссией, судом,
компенсаций, выплаченных администрацией региона, запись о получении которых
имеется в финансовых документах, представляемых обманутым вкладчиком при регистрации.
Наследники
обманутого вкладчика - вдовы (вдовцы), а при их отсутствии - граждане Российской
Федерации, являющиеся наследниками по завещанию или наследниками по закону первой
очереди.
Список
компаний - перечень компаний, обманутым вкладчикам которых Фонд производит
выплаты.
Список
вкладчиков - список обманутых вкладчиков, прошедших регистрацию в уполномоченной
организации на основании документов, подтверждающих личность гражданина и факт
внесения денежных средств в компанию (организацию), входящую в список компаний.
1.2. Фонд
производит выплаты на основании Указа Президента Российской Федерации от 18.11.1995
г. № 1157 "О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров",
решений Попечительского совета Фонда, в соответствии с настоящим Положением.
1.3. Основные
критерии для включения в список компаний:
- причинение ущерба вкладчикам;
- нарушение нормативно-правовых актов Российской Федерации;
- прекращение деятельности (в том числе, если деятельность прекращена без реализации
процедур банкротства и ликвидации, неизвестно местонахождение ее руководителей
или против них возбуждено уголовное дело).
Причинение
ущерба вкладчикам подтверждается наличием следующих обстоятельств (одного или
нескольких из них):
- компания (организация) не выполняет свои обязательства перед вкладчиками;
- судебные приказы и решения не исполняются ввиду отсутствия у должника денежных
средств и иного имущества;
- в отношении компании реализовывалась процедура банкротства или ликвидации,
но в связи с недостаточностью конкурсной массы или ее отсутствием погашение
кредиторской задолженности не производилось.
Нарушения
нормативно-правовых актов подтверждается наличием одного или нескольких из следующих
обстоятельств:
- осуществление группой лиц (гражданином-предпринимателем) каких-либо операций
по привлечению денежных средств граждан без государственной регистрации в качестве
юридического лица (индивидуального частного предпринимателя, предпринимателя
без образования юридического лица);
- отсутствие у компании лицензии на право осуществления деятельности:
- в качестве инвестиционного института, при ведении операций на рынке ценных
бумаг;
- на осуществление банковских операций, при привлечении денежных средств граждан
на условиях срочности, платности и возвратности;
- совершении иных правонарушений на финансовом и фондовом рынках РФ.
1.4. Выплаты
в рамках каждой подгруппы проводятся обманутым вкладчикам тех компаний, которые
включены в список компаний на производство выплат, без учета выплат, произведенных
по другим подгруппам обманутых вкладчиков, определенных настоящим Положением.
Выплаты производятся обманутым вкладчикам компаний (организаций), осуществлявших
свою деятельность на всей территории РФ, в нескольких или в одном регионе РФ.
1.5. Списки
компаний составляются отдельно по каждой подгруппе обманутых вкладчиков.
Решения о включении компаний в списки компаний принимаются Попечительским советом
Фонда.
Список компаний, сформированный в соответствии с решениями Попечительского совета
и исполнительного органа Фонда до принятия настоящего Положения, является основанием
для производства выплат обманутым вкладчикам этих компаний в соответствии с
правилами, установленными настоящим Положением.
1.6. Договор
уполномоченной организации с Фондом о производстве выплат носит безвозмездный
характер: Фонд не выплачивает вознаграждения и не компенсирует затрат уполномоченных
организаций. Договор должен предусматривать обязательства уполномоченной организации
по информированию обманутых вкладчиков о выплатах, а также по представлению
отчетности о проведенных выплатах.
Договор уполномоченного банка с Фондом о производстве выплат носит безвозмездный
характер: Фонд не выплачивает вознаграждения и не компенсирует затрат уполномоченного
банка. Договор должен предусматривать обязательства уполномоченного банка по
представлению отчетности о проведенных выплатах.
1.7. Обманутый вкладчик, получивший денежные средства в виде выплат от Фонда, не приобретает никаких обязательств перед Фондом и третьими лицами.
2. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ ВЫПЛАТ
2.1. Решения о размере выплат
и о порядке производства выплат очередной подгруппе обманутых вкладчиков принимает
Попечительский совет.
Исполнительный орган Фонда направляет информацию о решениях Попечительского
совета уполномоченным организациям, уполномоченным банкам в течение 30 дней
после даты заседания Попечительского совета, на котором эти решения были приняты.
Данная информация размещается на сайте Фонда в сети Интернет.
2.2. Списки вкладчиков составляются
уполномоченными организациями отдельно по каждой подгруппе обманутых вкладчиков.
2.3. Обманутый вкладчик
может быть включен в список вкладчиков на основании личного заявления, оформленного
в соответствии с Приложением 1.
Выплаты, в рамках каждой подгруппы обманутых вкладчиков, производятся в размере
ущерба, подлежащего компенсации, но не более чем в максимальном размере, установленном
Попечительским советом Фонда.
В рамках каждой подгруппы обманутых вкладчиков лицу, вложившему денежные средства
в несколько компаний (организаций), выплаты производятся в размере суммы вкладов
во все компании, но не более чем в максимальном размере, утвержденном Попечительским
советом Фонда, без учета выплат, произведенных по другим подгруппам обманутых
вкладчиков, определенных данным Положением.
Максимальный размер выплат может изменяться по решению Попечительского совета.
2.4. Право на получение
выплат также имеют вдовы (вдовцы) по собственному вкладу и по вкладу умершего
мужа (жены), являвшегося (являвшейся) обманутым вкладчиком, а в случае их отсутствия
- наследники.
2.5. В рамках каждой подгруппы
обманутых вкладчиков списки компаний, утвержденные Попечительским советом Фонда,
направляются в уполномоченные организации в виде Приложения
2 к настоящему Положению для включения вкладчиков этих компаний в списки
на получение выплат с учетом требований пункта 1.5 настоящего Положения.
В рамках каждой подгруппы обманутых вкладчиков информация и документы, являющиеся
основанием для включения компаний в списки компаний, представляются в Фонд в
соответствии с Приложением 3.
Форма (Приложение
3) действительна при предъявлении заверенных копий документов, подтверждающих
факты:
- привлечения денежных средств граждан;
- нарушения нормативно-правовых актов компанией, соответствующей той или иной
подгруппе обманутых вкладчиков;
- причинения ущерба вкладчикам,
а именно должны быть представлены следующие сведения:
- о государственной регистрации компании (гражданина предпринимателя) - подтверждаются
копиями свидетельства о регистрации или постановлением главы администрации о
регистрации юридического лица (гражданина предпринимателя);
- о форме привлечения денежных средств граждан - подтверждается копией договора,
заключенного между вкладчиком (инвестором, кредитором) и финансовой компанией
(организацией);
- о наличии лицензии - подтверждается копией лицензии с приложениями (если лицензия
была выдана), в случае признания выпуска эмиссии незаконной - копией решения
уполномоченного государственного органа;
- о наличии уголовных дел (№ у/д, дата возбуждения, кем и по какой статье УК
возбуждено, стадия расследования у/д на сегодняшний день) - подтверждается копией
постановления о возбуждении (приостановлении) уголовного дела, выпиской из материалов
уголовного дела или обвинительного заключения, выпиской из приговора суда;
- о гражданском судопроизводстве - подтверждается сведениями, предоставленными
судами о количестве удовлетворенных исков и суммах, присуждаемых к взысканию
(с указанием реквизитов суда, принимающего гражданские иски);
- о банкротстве, ликвидации - подтверждается копией решения арбитражного суда
о признании финансовой компании банкротом или решения о ее ликвидации, в том
числе и по причине осуществления деятельности по незаконному привлечению денежных
средств.
В рамках каждой подгруппы
обманутых вкладчиков решение о включении компании в список компаний принимает
Попечительский совет Фонда по представлению экспертной комиссии Фонда, которая
создается управляющим Фонда и действует на основании Положения об экспертной
комиссии Фонда, утверждаемого управляющим Фонда.
Экспертная комиссия Фонда осуществляет анализ поступающей информации и документов, а в случае отсутствия в представленных документах необходимых сведений, направляет запросы в правоохранительные органы и органы государственной власти для подтверждения фактов нарушения компаниями (организациями) законодательства и нанесения ущерба гражданам. На основании представленных сведений формируются списки, которые выносятся на утверждение Попечительского совета Фонда.
3. ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ СПИСКОВ ВКЛАДЧИКОВ
3.1. В рамках каждой подгруппы
обманутых вкладчиков списки вкладчиков составляются по форме, приведенной в
Приложениях 8, 8а к Положению.
3.2. Списки вкладчиков формируются
по каждой подгруппе обманутых вкладчиков отдельно. Фамилии в каждом списке вкладчиков
должны располагаться в алфавитном порядке.
3.3. При регистрации обманутый
вкладчик, претендующий на получение выплат, представляет паспорт (документ,
удостоверяющий личность), документы, подтверждающие финансовые обязательства
компании (факт внесения денежных средств), включенной в список компаний на производство
выплат.
Вкладчик оформляет заявление
по форме, приведенной в Приложении
1.
Заявления вкладчиков сохраняются в организации, составляющей списки вкладчиков,
или должны быть переданы в администрацию региона, или, по указанию администрации,
в уполномоченную организацию.
3.4. Статус вдовы (вдовца),
имеющей право на включение в списки вкладчиков, подтверждается:
- свидетельством о смерти мужа (жены), свидетельством о браке или записью в
паспорте о заключении брака с данным гражданином (гражданкой), в этом случае
в паспорте должны отсутствовать записи о расторжении брака с данным гражданином,
а также отсутствовать записи о заключении более поздних браков;
- удостоверение вдовы или справка, выданная органом социального обеспечения,
имеющая отметку о праве на льготы.
3.5. Статус наследника по
завещанию и наследника по закону первой очереди подтверждается свидетельством
о праве на наследство с указанием в перечне наследственного имущества вклада
(инвестиционного, страхового, пенсионного взноса, взноса в кредитную организацию)
в финансовую компанию (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании,
чековые инвестиционные фонды приватизации, кредитные организации).
В случае, если наследников по завещанию и наследников по закону первой очереди
несколько - свидетельством о праве на наследство с указанием доли каждого в
наследстве.
В список вносятся фамилия, имя, отчество, данные паспорта, год рождения, адрес
наследника и размер вклада, соответствующий его доле в наследстве, а также -
фамилия, имя, отчество умершего обманутого вкладчика.
3.6. Обязательства компании-должника
должны быть подтверждены договором, векселем, исполнительным листом, решением
суда, и т.д. Содержание указанных документов должно определять размер вклада
(инвестиционного, страхового, пенсионного взноса, взноса в кредитную организацию)
гражданина в компанию (организацию) для установления размера ущерба, подлежащего
компенсации.
В уполномоченную организацию должны быть представлены оригиналы документов,
а в случае, если оригиналы переданы в суд, ликвидационную комиссию или конкурсное
производство - заверенные копии с отметкой, подтверждающей передачу оригиналов.
3.7. В графы Приложения
8: "Полное наименование компании", "Сумма вклада" и "Сумма
произведенных выплат", в рамках каждой подгруппы обманутых вкладчиков,
включаются сведения обо всех компаниях, в которые были сделаны вклады, и, соответственно,
все сведения о вкладах и выплатах. В графе "Сумма вклада" указывается
вклад в каждую компанию без учета процентов по вкладу.
Списки вкладчиков по каждой подгруппы обманутых вкладчиков составляются каждый
отдельно с учетом требований пп. 3.2-3.7.
3.8. При прохождении регистрации
на документах, подтверждающих вклады (инвестиционные, страховые, пенсионные
взносы, взносы в кредитную организацию) гражданина, регистратором (уполномоченным
лицом) проставляется отметка о прохождении регистрации: "Зарегистрирован
на компенсационные выплаты" с указанием даты и фамилии регистратора (уполномоченного
лица).
3.9. Страницы списков вкладчиков
нумеруются. Списки вкладчиков должны быть прошиты, прошивка - скреплена печатью
организации, составлявшей список. Списки вкладчиков должны быть подписаны полномочным
представителем уполномоченной организации и скреплены печатью, а также заверены
подписью уполномоченного представителя соответствующей администрации и печатью.
На последнем листе каждого списка вкладчиков должна быть указана дата его визирования
администрацией.
3.10. Списки вкладчиков представляются в Фонд на бумажном и магнитном носителях в формате, установленном Фондом. Списки могут быть направлены по почте или переданы с курьером.
4. ПОДГОТОВКА ВЫПЛАТ
4.1. На основании проверенных списков вкладчиков Фонд составляет ведомости на
производство выплат.
4.2. Проверка списков вкладчиков
и подготовка ведомостей на осуществление выплат производится Фондом по мере
поступления списков вкладчиков в Фонд.
4.3. Фонд осуществляет проверку
правильности составления списков вкладчиков, поступающих из регионов, и, в случае
обнаружения ошибок, корректирует списки, в том числе исключает из списков вкладчиков
лиц, о которых представлены недостоверные или неполные сведения, а также лиц,
сведения о которых в рамках одной подгруппы обманутых вкладчиков внесены в списки
на выплаты повторно.
Обманутые вкладчики, которые не были внесены в ведомости на производство выплат,
включаются в очередные ведомости в случае получения от уполномоченных организаций
разъяснений и документов, отвечающих требованиям настоящего Положения.
4.4. Обманутый вкладчик
приобретает право на получение выплат с даты исполнения управляющим Фонда распорядительной
надписи на ведомости.
4.5. Уполномоченная организация
(уполномоченный банк) получает от Фонда в рамках каждой подгруппы обманутых
вкладчиков:
- ведомости по форме, представленной в Приложении
4, где указаны обманутые вкладчики, которым должны быть произведены
выплаты и размер выплат;
- форму отчета (Приложение 5),
представляемого в Фонд после завершения выплат;
- формы извещений (Приложения 6
и 7), подлежащих опубликованию
в средствах массовой информации и направлению вкладчикам;
- форму списка вкладчиков (Приложение
8, 8а)
- форму списка вкладчиков, не получивших компенсацию в связи с расхождениями
сведений, внесенных в Ведомость, с данными представленных документов (Приложение
9)
Сроки производства выплат и представления отчетов по каждой ведомости определяются
Фондом в указаниях к договору.
Денежные средства в размере, необходимом для производства выплат, перечисляются
на расчетный счет уполномоченной организации (уполномоченного банка) после получения
ею (им) ведомостей на производство компенсационных выплат.
5. ПРОИЗВОДСТВО ВЫПЛАТ
5.1. Последовательность
выплат в регионах определяется финансовым состоянием и бюджетом Фонда, сроками
представления списков вкладчиков и отчетов о проведении выплат из регионов.
5.2. Производство выплат
осуществляется на основании распорядительной надписи управляющего Фонда на ведомости.
Ведомости направляются Фондом в уполномоченные организации (уполномоченный банк)
в двух экземплярах, один из которых после завершения выплат по этой ведомости
возвращается в Фонд.
5.3. Перед началом выплат
уполномоченная организа-ция размещает информацию о начале выплат в средствах
массовой информации по форме, приведенной в Приложении 6, или извещает обманутых
вкладчиков посредством телефонной связи или иными способами.
5.4. Выплаты обманутому
вкладчику производятся перечислением денежных средств.
Перечисление денежных
средств осуществляется в размере, указанном в ведомости, на лицевой счет обманутого
вкладчика, указанный им в заявлении, или на счет, открытый на его имя в ближайшем
к месту его жительства отделении Сбербанка России (иного банка, который будет
осуществлять платежи по договору с уполномоченной организацией), в графе 7 ведомости
указывается номер платежного поручения, прилагаемого к ведомости.
5.5. При осуществлении выплат
должны быть за-полнены платежные поручения в необходимом количестве по реквизи-там
лицевых счетов обманутых вкладчиков, указанных в заявлениях, или составлено
сводное платеж-ное поручение и реестр (список) для зачисления денежных средств
на лицевые счета обманутых вкладчиков.
При отсутствии сведений о наличии лицевого счета у обманутого вкладчика заполняется
платежное поручение на его имя с указанием реквизитов одного из отделений Сбербанка
России (иного банка), расположенного в насе-ленном пункте, где проживает обманутый
вкладчик (или ближайшего), с отметкой "Новый счет до востребования".
Платежные поручения передаются в Сбербанк России (иной банк), осуществляющий
платежи по договору с уполномоченной организацией.
В графе 8 ведомости делается отметка о дате, номере платежно-го поручения и
дате принятия его к исполнению банком.
5.6. После принятия платежного
поручения к исполнению банком обманутому вкладчику направляется извещение по
форме, приведенной в Приложении 7.
5.7. Обманутый вкладчик,
лично обратившийся в уполномоченную организацию для изменения или указания реквизитов
принадлежащего ему лицевого счета, должен представить паспорт (документ, удостоверяющий
личность).
Представитель уполномоченной организации (уполномоченного банка), производящий
выплаты, обязан сверить сведения об обманутом вклад-чике, содержащиеся в паспорте,
с данными, внесенными в соответству-ющие графы ведомости (графы 1, 2, 3).
При совпадении сведений, содержащихся в паспорте и в ведомости, на основании
заявления обманутого вкладчика производится запись измененных или новых реквизитов
лицевого счета в графе 11 ведомости.
Сообщить реквизиты лицевого счета обманутого вкладчика может лицо, имеющее доверенность
от обманутого вкладчика, включенного в ведомость, оформленную в установленном
законом порядке.
Внесение изменений или сведений о лицевом счете обманутого вкладчика оформляется
записью "Сведения о лицевом счете верны" в графе 11 ведомости и подписью
обманутого вкладчика (доверенного лица).
При расхождении сведений, содержащихся в паспорте и соответствующих графах ведомости,
записи в графу 11 ведомости не вносятся, выплаты обманутому вкладчику не производятся.
Сведения о вкладчике, исключенном из ведомости, включаются в список по форме,
представленной в Приложении 9.
5.8. Последующие перечисления денежных средств на выплаты осуществляются только после поступления в Фонд отчета о выплатах, произведенных ранее, проверки отчета и устранения выявленных недостатков и замечаний.
6. ОТЧЕТ О ВЫПЛАТАХ
6.1. Выплаты, производимые
по каждой ведомости, должны быть осуществлены в срок, определенный указанием
к договору.
6.2. После завершения выплат
по ведомости, уполномоченная орга-низация (уполномоченный банк) представляет
в Фонд до-кументы, подтверждающие перечисление, выдачу денежных средств:
- один экземпляр ведомости, по которой производились выплаты;
- список по форме, приведенной в Приложении
9;
- отчет по форме, приведенной в Приложении
5;
- копии платежных поручений с отметками банка о принятии к исполнению или копии
сводных платежных поручений с реестрами для зачисления.
6.3. Денежные средства,
не выплаченные обманутым вкладчикам, возвращаются в Фонд в срок, указанный в
договоре.
6.4. В случае задержки представления
отчета о производстве выплат, в Фонд должно быть направлено письмо от администрации
региона, уполномочившей организацию (банк) на производство выплат, с указанием
причин нарушения срока и ходатайством о назначении нового срока предоставления
отчета о производстве компенсационных выплат.
6.5. В случае нарушения
срока представления отчета и непредставлении вышеуказанного письма, Фонд направляет
информацию о задержке представления отчета в администрацию, уполномочившую организацию
на выплаты.
6.6. Фонд проводит выборочные
выездные проверки осуществления компенсационных выплат уполномоченными организациями
(уполномоченными банками).
ПРИЛОЖЕНИЕ:
1. Форма заявления вкладчика
2. Список общероссийских, межрегиональных,
региональных компаний, привлекавших денежные средства населения и не выполняющих
свои финансовые обязательства
3. Форма списка региональных финансовых
компаний, вкладчики которых имеют право на получение компенсационных выплат
4. Форма ведомости на производство компенсационных
выплат
5. Форма отчета, представляемого в Фонд
после завершения выплат по ведомости
6. Форма извещения, публикуемого в средствах
массовой информации
7. Форма извещения, направляемого вкладчику
8. Форма списка вкладчиков для производства
компенсационных выплат
8а. Форма списка вкладчиков для производства компенсационных выплат
9. Форма списка вкладчиков, не получивших
компенсацию в связи с расхождениями сведений, внесенных в Ведомость, с данными
представленных документов